Ekonomiskie rezultāti 2014 - lielākā valsts laupīšana

2024 Autors: Seth Attwood | [email protected]. Pēdējoreiz modificēts: 2023-12-16 16:11

Pagājušā gada ekonomiskos rezultātus var raksturot dažādos vārdos: valūtas krīze, rubļa kritums, ekonomiskās sankcijas, pastiprināta kapitāla aizplūšana no valsts, inflācija, kas pārsniedz 10%, naftas eksporta ieņēmumu kritums, vēl nebijis Krievijas banku mirstība”, federālā budžeta deficīta draudi, Krievijas ekonomiskās sadarbības pavērsiens uz austrumiem u.c. Par to jau ir daudz runāts un rakstīts.

Manā skatījumā netaisnīgi maz ir runāts un rakstīts par to, ka 2014. gadā valdības finanšu bloks pieļāva vienu no lielākajām mūsu tautas aplaupīšanas pēdējo divu desmitgažu laikā. Iespējams, ka lielākas laupīšanas, salīdzinot ar pēdējām, bija tikai E. Gaidara valdības vairāk nekā pirms divdesmit gadiem faktiskā noguldījumu konfiskācija Sberbankā desmitiem miljonu iedzīvotāju (neprātīga inflācijas paātrinājuma rezultātā). Vai arī S. Kirijenko valdības izprovocētais tā sauktais 1998. gada "defaults" (rubļa kursa kritums trīskāršs).

Mūsu Centrālajai bankai saskaņā ar Krievijas Federācijas konstitūciju ir pienākums nodrošināt nacionālās valūtas - rubļa - stabilitāti. Šī nav tikai skaista frāze, kaut kāda abstrakcija no makroekonomikas kategorijas. Tā ir mūsu valsts ekonomiskā drošība un mūsu pilsoņu labklājība. Ņemot vērā šī politiskā, ekonomiskā un sociālā uzdevuma īpašo nozīmi, tas ir noteikts Krievijas Federācijas konstitūcijā. Krievijas Bankai ir daudz uzdevumu un funkciju (tās ir noteiktas Federālajā likumā par Krievijas Federācijas Centrālo banku), taču augstāk minētais uzdevums ir vissvarīgākais. Krievijas Banka pagājušajā gadā ne tikai netika galā ar šo uzdevumu. Bija spēcīga sajūta, ka viņš dara visu iespējamo, lai rublis “šūpotos”.

2014. gadā sakarā ar strauju rubļa kursa kritumu un Krievijas tirgus lielo atkarību no patēriņa preču importa faktiski notika pilsoņu rubļa noguldījumu daļēja konfiskācija. Mēģināsim novērtēt tā mērogu. Ja pieņemam, ka privātpersonu rubļa noguldījumu vidējā vērtība pagājušajā 2014. gadā bija 13 triljoni. rubļu, un ka rublis gada laikā zaudēja gandrīz 50% pret dolāru, mēs nonākam pie šāda secinājuma. Iedzīvotājiem, kuri glabāja savus ietaupījumus Krievijas banku rubļu noguldījumos, tika nozagti 6,5 triljoni rubļu. rubļi. Rubļa devalvācija, ko atzina mūsu varas iestādes, daļu valūtas spekulantu ir bagātinājusi par miljardiem (varbūt, pat ne rubļiem, bet dolāriem). Bet no parastajiem pilsoņiem tika nozagti 6, 5 triljoni. rubļi. Ja šo summu pārvēršam dolāra ekvivalentā pēc gada beigu maiņas kursa (apmēram 60 rubļi par dolāru), mēs iegūstam zaudējumus vairāk nekā 100 miljardu USD apmērā. Ja šo summu pārrēķina pēc pagājušā gada sākuma kursa (33 rubļi par dolāru), sanāk aptuveni 200 miljardi dolāru.

Protams, lai veiktu “plānus” novērtējumus, jāņem vērā rubļa noguldījumu termiņi un naudas kustības grafiki noguldījumu kontos. Lai netērētu laiku šo "smalkumu" novērtēšanai, es ierosinu ņemt vidējo vērtību. Mēs saņemam 150 miljardus dolāru.

Tas, protams, vēl nav viss. Galu galā iedzīvotājiem vienmēr ir skaidras naudas rubļi kabatā, makā vai zem matrača. Saskaņā ar Krievijas Bankas datiem skaidrās naudas apjoms ārpus banku sektora 2014. gada 1. janvārī bija 6,985,6 miljardi rubļu, bet 2014. gada 1. decembrī - 6,920,0 miljardi rubļu. Nomināli rubļa piedāvājums nepilnu gadu gandrīz nemainījās, bet dolāros no tā palika tikai puse. Rubļu turētāji, kuri tos izmantoja kārtējiem pirkumiem un maksājumiem, amortizāciju neizjuta, bet tie, kuri turēja rubļus zem matrača, faktiski cieta zaudējumus. Lai zem matračiem glabājas tikai ¼ no visas skaidrās naudas rubļos. Šajā gadījumā mums ir reāli zaudējumi, kas tuvojas 1 triljonam rubļu. Atkal, ja mēs pārvēršam dolāru ekvivalentā pēc pagājušā gada vidējā kursa, mēs iegūstam aptuveni 24 miljardus USD.

Pēc mūsu, ļoti aptuvenām aplēsēm, iedzīvotāju zaudējums Centrālās bankas "eksperimentu" rezultātā ar "peldošo rubli" mūsu iedzīvotājiem izmaksāja summu, kas līdzvērtīga 7,5 triljoniem. berzēt. Summa sastāv no to personu zaudējumiem, kuri glabāja rubļus bankās (6,5 triljoni rubļu), un to personu zaudējumiem, kuri glabāja rubļus zem matrača (apmēram 1 triljons rubļu). Zaudējumi 2014. gada sākumā izteikti rubļos. Un dolāru izteiksmē zaudējumus var lēst USD 150 miljardu apmērā + 24 miljardu USD = 174 miljardu USD apmērā.

Šķiet, ka varas iestādēm vajadzēja izrādīt atbildības sajūtu pret saviem pilsoņiem. Tas, kas notika, notika. Vainīgie tiks saukti pie atbildības, un iedzīvotājiem tiks atlīdzināti zaudējumi. Ir dažādi varianti. Piemēram, indeksēt banku saistības pret to noguldījumu rubļa kontu turētājiem, ņemot vērā rubļa vērtības samazināšanos. Šim variantam ir nopietns trūkums: lielākā daļa banku nekavējoties sabruks, un mūsu banku sistēma paliks "ragi un kājas".

Cits variants paredz iespēju Noguldījumu apdrošināšanas aģentūrai (DIA) maksāt zaudējumus noguldītājiem. Diemžēl šis variants, kas šķiet optimālākais, arī nedarbojas. 2014. gada 1. decembrī Obligātās noguldījumu apdrošināšanas fonda (DIA finanšu bāze) apjoms bija 88,5 miljardi rubļu. Kā saka: "bērniem pēc piena." Atliek tikai valsts ar savu budžetu un dažādiem ārpusbudžeta un ārpusbilances līdzekļiem. Bet mūsu valsts izvēlējās citu ceļu. Aizejošā gada beigās mūsu Valsts domes enerģija tika novirzīta nevis monetāro iestāžu "izmestajā" pilsoņu tiesību un interešu aizsardzības kanālā, bet gan visu to pašu banku aizsardzības kanālā. 19. decembrī Valsts dome nobalsoja par likumu, kas atļauj Krievijas Finanšu ministrijai no 2014. gada 31. decembra līdz 2019. gada 31. decembrim emitēt federālās aizdevuma obligācijas 2 triljonu rubļu vērtībā. 25. decembrī likumu apstiprināja Federācijas padome, bet 26. decembrī parakstīja Krievijas prezidents. Vērtspapīru izvietošana jau ir sākusies.

No mobilizētajiem līdzekļiem 1 triljons. rubļu aizies Krievijas banku kapitāla papildināšanai, no kurām lielākā daļa jau ir ceļā. Tautas priekšstāvji teica skaistus vārdus, ka šī "infūzija" ļaus Krievijas bankām novirzīt kredītus reālajam ekonomikas sektoram, nodarboties ar importa aizstāšanu. "Tradīcija ir svaiga, bet grūti noticēt." Kāpēc apgrūtināt bankas, ja rublis vājinās? Jā, šodien ofšoru spēles ekonomisko sankciju kontekstā Krievijas bankām kļūst riskantas. Tā vietā, lai kreditētu investīcijas jaunajā Magņitogorskā un Dņeprogesā, viņi sāks "investēt" ārvalstu valūtā un spekulēt ar to. 1 triljons aizies kā ūdens smiltīs. Būtu labāk, ja šī nauda nonāktu 2014. gadā aplaupīto investoru kompensēšanai. Taču likums to neparedz.

Vēl vienu triljonu plānots "ieliet" DIA galvaspilsētā. Bet varbūt šo miljardu var izmantot, lai kompensētu aplaupītos investorus? Nevar būt. DIA naudu maksā tikai to banku noguldītājiem, kuras ir bankrotējuši. Un 2014. gadā rubļa sabrukuma rezultātā aplaupītie noguldītāji šajā kategorijā neietilpst. Protams, viņiem ir iespēja nonākt šajā kategorijā šogad, 2015. gadā, kad bankas, kurās mūsu spītīgie noguldītāji turpina glabāt naudu, tik un tā pārsprāgs. Bet tad viņi saņems savu mierinājuma balvu ar pilnīgi atlaidām papīra lapiņām. Tomēr pat ar pilnīgi devalvētiem papīriem joprojām visiem nepietiek.

Mūsu humānās iestādes, lai kaut kā saldinātu rūgto tableti, kas mūsu pilsoņiem bija jānorij 2014. gada decembra vidū, nolēma palielināt apdrošināšanai pakļauto banku noguldījumu limitu no 700 tūkstošiem līdz 1,400 tūkstošiem rubļu. Tas, protams, ir cēli, taču pareizāk to būtu saukt nevis par apdrošināšanas limita palielināšanu, bet gan par tā indeksāciju. Būtu labāk, ja mūsu iestādes pieņemtu lēmumu par banku noguldījumu indeksāciju, attiecinot šo indeksāciju ne tikai uz jauniem, bet arī uz tiem, kas pērn “izdeguši”.

Iepriekš mēs runājām tikai par personu zaudēšanu. Mūsu uzņēmumu un uzņēmumu zaudējumus vispār nevar uzskaitīt. Saskaņā ar Krievijas Bankas datiem 2014. gada 1. decembrī juridisko personu (lielākā daļa no tiem ir uzņēmumi un uzņēmumi) līdzekļi bankās (noguldījumos un cita veida kontos) bija 21,6 triljoni. berzēt. No tiem ārvalstu valūtas apjoms sasniedza 8,5 triljonus. rubļu, un rubļu līdzekļi - 13, 1 triljons. berzēt. Kā redzat, privātpersonu rubļa līdzekļi bija aptuveni vienādi ar juridisko personu rubļiem. Izrādās, ka, piemērojot to pašu zaudējumu aprēķināšanas metodi kā fizisko personu noguldījumiem, mēs saņemsim juridisko personu zaudējumus no rubļa sabrukuma, kas vienādi ar tiem pašiem 150 miljardiem USD. Ja mēs summējam fizisko un juridisko personu zaudējumus, ko radījusi rubļos denominēto banku kontu vērtības samazināšanās, mēs iegūstam 300 miljardus dolāru.

Pēc Pasaules Bankas aplēsēm, Krievijas iekšzemes kopprodukts (IKP) 2013. gadā nominālā izteiksmē sasniedza 2,097 miljardus USD. Un, rēķinot pēc rubļa pirktspējas paritātes (PPP), IKP būs vienāds ar 3,461 miljardu dolāru.. Acīmredzot IKP pieaugums Krievijā 2014. gadā būs tīri simbolisks. Līdz ar to var teikt, ka zaudējumi no Krievijas bankās izvietoto rubļa līdzekļu vērtības samazināšanās rubļa vērtības krituma rezultātā sastādīja: 14% attiecībā pret IKP nominālā izteiksmē; gandrīz 9% attiecībā pret IKP, rēķinot pēc PPP.

Visas mūsu varas iestāžu manipulācijas finanšu un banku sektorā nekādu optimismu nevieš. Monetārā un finanšu sistēma nav dzīvotspējīga, tā ir agonijā. Valdības un Centrālās bankas veiktos pasākumus 2014. gadā, īpaši gada beigās, var raksturot šādi. Pirmkārt, šie bija pēdējie mēģinājumi kaut ko “izgrābt” “tuvajiem” “verbālās iejaukšanās” aizsegā, izmantojot burvju burvestības, kas vienkāršam cilvēkam nav īsti skaidras, piemēram, “repo”, “likviditāte” vai “bāzes likme”..

Otrkārt, daži pasākumi atgādināja "pretsāpju līdzekļu" injekcijas; nauda no mūsu valūtas kases darbojās kā "pretsāpju līdzekļi" (galvenokārt tā saukto "ārvalstu valūtas intervences" vajadzībām). Bet, no vienas puses, injekciju iedarbība ir ierobežota laikā. No otras puses, "pretsāpju līdzekļu" piedāvājums sāk kust mūsu acu priekšā. Šīs ne pārāk priecīgās pārdomas liek secināt: mūsu monetāro un finanšu sistēmu noturēt uz "pretsāpju" injekcijām vairs nav iespējams, un arī vairs nav nekādu iespēju. Viņai steidzami jāārstē, un var būt nepieciešama operācija.

Valentīns Katasonovs - ekonomikas doktors, profesors, S. F. Šarapova vārdā nosauktās Krievijas ekonomikas biedrības priekšsēdētājs